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    激發新動能 開啟新征程 

    海南銀行起錨“三大”發展路徑揚帆自貿港


    終日乾乾,與時偕行。

    2020年6月1日《海南自由貿易港建設總體方案》正式發布。一年以來,海南銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,認真學習貫徹《總體方案》精神,堅決落實省委省政府各項決策部署,積極主動融入自貿港建設大局,推動各項工作取得積極成效。

    《海南銀行股份有限公司2020 年度報告》顯示,2020年末全行總資產超730億元,一般性存款余額超450億元,各項貸款余額超310億元,全年實現凈利潤3.85億元,總資產、存款、貸款、凈利潤年均增長30%以上,各項業務步入高質量發展軌道。

    助力金融改革創新 刷出“新記錄”

    “感謝海南銀行能在短時間內響應企業需求,匯集專業人力、智力和財務資源研發出平臺,我們通過該平臺實現了離岸業務跨境結算線上化,也將以此為契機進一步深化與海南銀行的合作,推動海南新型離岸轉手買賣業務的發展?!眱嫉V(海南)智慧物流科技有限公司相關負責人說。

    這位負責人口中“平臺”正是海南銀行“大宗商品離岸貿易綜合服務平臺系統”。今年4月,海南銀行成為省內首家成功對接該平臺的金融機構,并辦理首筆金額為1000萬美元線上匯入匯款業務。

    “平臺成功上線,在促進貿易自由化便利化以及搭建新型離岸結算方式等方面具有重要意義?!焙D香y行相關負責人說。海南銀行通過接口對接模式,實現銀行結算系統與服務平臺的信息共享和數據交換,為離岸貿易型企業提供線上國際貿易結算及其融資業務支持,一站式為企業提供線上國際匯款、信用證及貿易融資等金融服務,真正做到“讓數據多跑路、讓企業少奔波”。

    正所謂志不求易者成,事不避難者進。為深入貫徹落實《海南自由貿易港建設總體方案》,積極響應海南“十四五”期間探索建立離岸貿易統計體系,推動海南省新型離岸國際貿易發展,海南銀行主動承擔地方法人銀行責任,發揮決策優勢、產品優勢、服務優勢、網絡優勢,穩步創新國際業務。

    去年11月,海南銀行作為全國CIPS標準收發器首家間接參與銀行,正式接入CIPS并完成全國首筆新渠道人民幣跨境匯款業務,截至今年4月底,通過CIPS辦理跨境人民幣匯款業務金額達3.81億元,在服務人民幣跨境使用、建立業務新通道等方面具有重要試點意義。

    “這一年來,海南銀行積極落實開放發展戰略,搶抓自貿港建設機遇,跨境資金流動實現多項突破?!焙D香y行相關負責人說。數據顯示,去年6月至今年4月末,海南銀行為103家客戶提供國際結算和貿易融資服務,同比增長123.9%;開立外匯賬戶138個,同比增長200%;累計國際結算量3.84億美元,同比增長近96%。

    “我們沒有現成的經驗可參照,只能靠我們自己敢想敢干,勇于創新?!焙D香y行相關負責人說。全省第一筆抗疫債券融資計劃、第一筆以人才公租房租金作為還款來源的債權轉讓資產管理計劃、第一筆通過“專項債+配套社會化”融資支持瓊海市文化體育中心建設、第一筆用作項目資本金的專項債券、第一筆用于儋州番園棚戶區改造的棚改專項債、率先在全省金融機構推出萬元免息券贈送服務,為海南美麗鄉村建設開創融資新渠道……海南銀行以一個個“首單”,跑好海南金融改革創新“第一棒”,助力海南自貿港建設開好“第一局”。

    推動重點項目建設 跑出“加速度”

    “未來,希望海南銀行與高新區在自貿港建設制度創新、金融創新、產品創新等維度展開合作,在園區的基礎設施建設、標準廠房建設、人才安居房建設、產業基金扶持、項目包裝等方面提供一攬子金融服務方案,同時針對入園企業和招商企業設計金融產品,優化金融服務,幫助入園企業發展壯大?!?020年9月,??趪腋咝聟^與海南銀行戰略合作協議簽約儀式現場,??趪腋咝聟^工委副書記、管委會主任劉立武如是說。

    從那時起,園區實體經濟插上了金融的“翅膀”,截至今年4月末,海南銀行為??趪腋咝聟^發展控股有限公司授信1億元,已發放貸款6523萬元,同時為園區內多家企業提供全方位的金融服務。

    無獨有偶。洋浦作為海南自貿港建設的先行區示范區,各項建設正在如火如荼展開。海南銀行不斷創新模式,多渠道多方式與洋浦深化合作,為區內企業量身定做專屬金融產品,全力支持企業發展。截至今年4月末,已累計向洋浦經濟開發區園內企業授信17.97億元,助力洋浦經濟開發區道路、文化教育、醫療服務等基礎設施建設。

    萬山磅礴,必有主峰,九袞九章,但擎一領?!鞍殡S海南自貿港建設總體方案的落地,海南銀行抓住機遇,積極創新,著力服務重點園區、重點項目建設?!焙D香y行相關負責人說。以省內重點項目為抓手,海南銀行始終聚焦“3+1+1”產業(三大主導產業、熱帶特色高效農業、制造業),十個重點開放領域,五大平臺建設,加大信貸支持力度,全力推進金融服務海南自貿港建設,穩步推動業務全面發展。

    ——積極為重點項目、重點園區定制專項金融服務方案,提供授信審批綠色通道,給予貸款利率優惠。2020年6月—2021年4月末,向11個重點園區及其入園企業和項目累計投放30多億元。今年4月末,支持轄內重點園區貸款余額26.24億元。

    ——積極為各市縣牽頭發行政府專項債,用于服務產業園區、醫療教育、農林水利等各類基礎設施建設,2020年6月—2021年4月末,新增發行9只專項債,新增發行金額38.7億元。

    ——積極利用資本市場各類品種,通過北金所債權融資計劃、資管計劃、信托計劃、信用債投資等產品為省內項目建設提供資金,2020年6月—2021年4月末,新增投放16.4億元。

    真心實意服務地方 展現“真功夫”

    圍繞“大公司、大機構、大普惠”發展戰略,持續深化改革創新,海南銀行各項經營管理工作穩步加速推進,與海南自貿港建設和地方經濟發展實現同頻共振。

    “我們根據客戶需要適配特色產品,完善對公對私、投行、國際金融產品體系,及時修訂產品制度,持續創新項目融資產品,不斷優化供應鏈金融產品功能?!焙D香y行相關負責人說。

    富有之謂大業,日新之謂盛德。以服務地方經濟發展為初心,海南銀行始終堅持靶向施策,在貸款規模、審查審批、專營服務、內部考核等方面不斷完善,為小微企業和民營企業的發展提供有利的政策支持環境?!爸R產權質押貸”“訂單貸”“快押貸”“人才貸”……眼下,結合海南小微企業多、行業分布廣的特點,海南銀行相繼創新推出23個創新產品和8項創新服務,不斷貼近小微企業、個體工商戶的金融服務需求,為其提供綜合性金融服務,做實體經濟的“輸血者”。

    數據顯示,2020年6月—2021年4月末,海南銀行累計發放小微企業貸款33.4億元。截至4月末,海南銀行小微企業貸款余額37.5億元,比去年同期增加6.7億元。被全國地方金融論壇辦公室評為“中國地方金融十佳支持小微企業銀行”。

    “三農”無小事,枝葉總關情。生于斯,亦長于斯,行進在改革道路上的海南銀行扛起地方法人銀行的責任擔當,以金融之力助推脫貧攻堅和鄉村振興。

    該行持續加大涉農貸款投放力度,重點支持農村特色產業發展,創新“三農”類金融產品,開發了“漁豐貸”“青雁貸”“檳榔貸”“小額農戶貸”等“三農”信貸產品。針對海南“三農”客戶的經營特點,探索創新土地承包經營權、商標品牌、專利權等有效物權作擔保抵押的信貸方式,擴寬抵質押品。截至2021年4月末,海南銀行發放涉農貸款余額42.09億元。

    國際旅游消費中心建設作為自貿港“三區一中心”戰略部署的重要部分,旅游產業是海南的支柱產業,海南銀行緊緊圍繞健康旅游、文化旅游等消費新業態、新熱點,加速線上線下消費金融渠道建設,大力創新全要素、全生態旅游金融服務體系,推出豐富的對公旅游產品,在傳統固定資產貸款、流動資金貸款的基礎上,重點圍繞景區、酒店、旅行社需求,推出“酒店夜權質押”“景區收費權質押”“營運車輛保單質押”“旅行社周轉貸”“旅游訂單融資”等信貸產品。截至2021年4月末,海南銀行發放旅游企業貸款余額62.4億元。

    在消費金融領域,海南銀行多維度發展的新格局逐步形成,為城鄉居民提供豐富的特色金融產品和服務,開發“海智通”“閃e貸”等消費貸款產品,提供高層次人才個人消費貸款專項服務;獲批基金銷售資格和證券期貨業務經營許可,開辦基金代銷業務;互聯網金融實現更多消費場景覆蓋,實現與財付通、支付寶、京東、美團等第三方支付平臺對接,截至2021年4月末,第三方支付消費累計949.45萬筆,合計32.63億元。

    “三大戰略”凸顯新愿景 開辟“新路徑”

    “‘十四五’期間,海南的經濟、社會將迎來跨越式發展,也是海南銀行難得的歷史機遇期?!焙D香y行相關負責人說。

    回望過往,海南銀行從無到有、從零開始,規模、效益和質量都取得快速發展,各項監管指標全面向好,干部員工隊伍建設全面加強,為未來的快速健康發展奠定了堅實基礎。

    展望未來,海南銀行提出“新形勢、新愿景、新路徑”的發展戰略。在“國內國際雙循環”新發展格局、海南南自貿港建設機遇下,圍繞“特色銀行、創新銀行、成熟銀行”的新發展愿景,以業務發展、管理提升、企業文化、黨建工作和廉政建設等方面為抓手,探索海南銀行新的發展路徑。

    “我行錨定‘大公司、大機構、大普惠’的三大新發展路徑。未來,將集中優勢資源,重點謀劃相關領域的業務創新和服務體系建設?!焙D香y行相關負責人向記者介紹,大公司板塊,即做大做強公司板塊,重點研究自貿港背景下的貿易金融服務,服務好大項目,發展成為海南銀行的大引擎和“火車頭”;大機構版塊,即機構業務重點突破,服務好股東集團、市縣政府;大普惠版塊,做深做透供應鏈金融,服務中小微企業,消費金融深耕消費場景,以信用類消費信貸為主,加大科技賦能,推進網點轉型 。

    行之力則知愈進,知之深則行愈達。站在“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點上,迎來“十四五”開局之年、建黨一百周年,海南銀行將進一步解放思想、敢闖敢試、大膽創新,把握新形勢、展望新愿景、開辟新路徑,以服務海南自貿港建設為根本,圍繞海南“三區一中心”建設,著力服務?。ㄊ锌h)經濟社會發展和重點園區重點項目建設,加快打造美好新海南的特色銀行、自由貿易港的創新銀行、地方法人機構的成熟銀行。(來源:《證券導報》)

     

    發布日期:2021-06-01

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